Première journée de stage
Lors de ma première journée de stage au Crédit Mutuel de Bretagne d’Hennebont, j’ai commencé à découvrir le fonctionnement de l’agence et j’ai pu participer directement à plusieurs missions en lien avec la relation client. Voici les principales tâches que j’ai réalisées :
Aide à la prise de rendez-vous pour les conseillers
J’ai aidé l’équipe en prenant des rendez-vous pour les conseillers. Cela m’a permis de comprendre comment fonctionne leur planning et de me familiariser avec l’outil d’agenda utilisé dans l’agence. J’ai aussi appris comment les conseillers organisent leur suivi client au quotidien.
Accueil physique des clients
J’ai également participé à l’accueil des clients mon rôle consistait :
– les orienter vers le bon conseiller ou le bon service,
– prendre quelques informations pour comprendre leur demande,
– gérer l’attente pour que tout se passe au mieux.
Cette tâche m’a beaucoup appris sur la manière d’écouter les clients et d’identifier rapidement leurs besoins.
Présentation ou explication de services bancaires simples
Accompagné par l’équipe, j’ai pu expliquer à certains clients des services bancaires de base :
– les moyens de paiement
– certaines options liées aux comptes
– démarches courantes que l’on peut faire au guichet
Deuxième journée de stage
Lors de mon deuxième jour de stage au Crédit Mutuel de Bretagne d’Hennebont, j’ai continué à découvrir les missions liées à la relation client et j’ai pu assister à une situation plus concrète l’après-midi.
Accueil des clients (matin)
Le matin, j’ai de nouveau été placé à l’accueil, comme la veille.
J’ai donc poursuivi les mêmes tâches :
– orientation des clients
– prise d’informations-
– gestion de l’attente
Cela m’a permis de prendre davantage d’assurance et de mieux comprendre le rythme d’une agence bancaire en début de journée.
Assistance à une souscription de téléassistance (après-midi)
L’après-midi, j’ai eu l’occasion d’assister à la finalisation d’une souscription d’un contrat de montre connectée de téléassistance.
Ce dispositif permet à une personne vulnérable d’être en contact directe avec les secours en cas de chute.
Pendant cette souscription, j’ai pu observer :
– comment le conseiller présenté l’offre
– comment il identifie les besoins du client
Cette expérience m’a montré l’importance du rôle du conseiller dans l’accompagnement des situations sensibles.
troisième jours de stage
Lors de mon troisième jour de stage, j’ai été envoyé pour la journée à l’agence du Crédit Mutuel de Bretagne de Plouay. Cela m’a permis de découvrir un nouvel environnement de travail et une autre équipe tout en continuant à apprendre.
Accueil des clients (matin)
Le matin, j’ai de nouveau effectué de l’accueil, toujours accompagné d’un conseiller pour m’aider si besoin.
J’ai réalisé les mêmes missions que les jours précédents :
– orienter les clients,
– prendre les premières informations,
– et gérer l’attente des clients
Même si l’agence était différente, les méthodes et les outils restent les mêmes, ce qui m’a aidé.
Participation à la réunion hebdomadaire de l’équipe (après-midi)
L’après-midi, j’ai eu l’occasion d’assister à la réunion hebdomadaire de l’équipe.
C’était très intéressant, car j’ai pu voir comment les conseillers organisent leur semaine et comment ils suivent leur activité.
Les produits d’épargne : notamment les placements « épargne » pour les clients existants. L’équipe a évoqué la montée en puissance du portefeuille épargne afin d’atteindre les objectifs fixés.
Phoning BR (Bilan relationnel) l’équipe a fait un point sur la campagne de phoning en cours. Objectif restant : 1 600 000 € à atteindre.
FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) L’agence a également discuté des objectifs concernant les FCPI. Objectif manquant : 900 000 € à atteindre.
PEL (Plan Épargne Logement) Un rappel a été fait concernant les PEL ouverts depuis mars 2011 : les conseillers doivent donc accompagner les clients concernés avant la clôture automatique. ces PEL arrivent à la fin de leur durée maximale (15 ans)
Grosse interrogation sur l’IA sur les marchés des actions, avec des banques centrales dans le flou. Les conseillés voudraient faire des actions de prévention sur le marché des Crypto monnaies surtout les clients qui injecte de l’argent à l’étranger (Etats-Unis)
L’équipe a aussi évoqué les prochaines animations commerciales à mettre en place dans l’agence. Parmi les idées retenues, deux thèmes ont été privilégiés : la Chandeleur et la Fête des Mères, qui permettront de créer du lien avec les clients et d’animer l’activité commerciale dans les semaines à venir.
quatrième journée de stage
Aujourd’hui, j’ai été de retour à l’agence du Crédit Mutuel de Bretagne d’Hennebont, où j’ai passé la journée à l’accueil. Même si les tâches étaient similaires aux jours précédents, cette journée m’a permis de gagner en autonomie et d’affiner ma manière d’interagir avec les clients.
Matin : accueil et gestion du flux de clients
Matin et après-midi : accueil et gestion du flux de clients
Le matin, l’agence était assez active, ce qui m’a permis de :
– gérer l’arrivée des clients dès l’ouverture,
– identifier plus rapidement leurs demandes,
– les orienter vers le bon conseiller ou le bon service,
– répondre à certaines questions simples lorsque c’était possible (horaires, opérations courantes, documents nécessaires…)
– participer au rangement et à la mise à disposition des documents utiles pour les clients (flyers)
J’ai également commencé à mieux anticiper les besoins des clients, ce qui m’a permis d’être plus efficace dans la gestion de l’attente.
En fin de journée, j’ai discuté avec mon tuteur de stage au sujet de la suite de mon immersion. Il m’a expliqué que, pour la deuxième semaine, je participerai à plusieurs rendez-vous clients aux côtés de différents conseillers.
Ces rendez-vous porteront sur plusieurs thèmes importants comme :
– l’habitation,
– les assurances,
ou encore d’autres besoins financiers courants.
Cela va me permettre de découvrir plus concrètement le rôle du conseiller, d’observer la manière dont se déroule un entretien client, et de mieux comprendre comment les solutions bancaires sont présentées et adaptées aux situations de chacun.
Une matinée d’accueil un samedi
Un samedi matin, j’ai été de nouveau affecté à l’accueil de l’agence. Même si c’était un créneau différent — souvent plus calme que les jours de semaine — cette journée m’a permis de repérer certaines choses qu’on ne remarque pas toujours en période chargée.
Par exemple, j’ai pu :
– vérifier l’organisation matinale de l’agence (ouverture, accueil des premiers clients, mise en place du bureau),
– gérer la prise en charge des clients dès l’arrivée, souvent pour des demandes simples ou urgentes,
– prendre le temps d’échanger davantage avec les clients : répondre à leurs questions, les orienter avec calme, expliquer les procédures,
-observer le rythme particulier d’une ouverture le week-end, où l’accueil est essentiel pour maintenir un service de proximité.
Cette expérience m’a aidé à améliorer ma capacité d’accueil, ma réactivité et mon sens du service, même en dehors des horaires habituels.